Минфин Казахстана объяснил, кто получает уведомления по мобильным переводам и как избежать налоговой проверки, передает Tizgin.kz со ссылкой на inbusiness.kz.
Почему начали рассылать уведомления
С 1 января 2026 года вступил в силу приказ Минфина, определяющий критерии контроля личных банковских счетов. Цель – выявление незарегистрированной предпринимательской деятельности.
Кто попадает под контроль
Под проверку могут попасть физические лица, которые:
- получают переводы от 100 и более разных отправителей в месяц;
- это происходит три месяца подряд;
- общая сумма поступлений превышает 12 минимальных заработных плат (МЗП).
- Какие переводы не вызывают подозрений
- Разовые переводы от родственников или друзей.
- Подарки на день рождения, свадьбу и другие личные события.
- Система анализирует именно регулярные поступления от большого количества разных людей.
Как налоговая получает информацию
Банки второго уровня передают сведения о движении средств в Комитет государственных доходов (КГД) ежеквартально.
- Информация направляется до 15-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом.
- Что происходит после выявления подозрительных операций
- Сначала гражданину направляют предупреждение.
- Если оно проигнорировано, начинается камеральный контроль.
- Затем направляется официальное уведомление.
Что делать после получения уведомления
В течение 30 рабочих дней необходимо:
Согласиться с выводами КГД, зарегистрировать ИП и подать налоговую отчетность или представить письменное объяснение с документами, подтверждающими, что переводы были личными (чеки, справки, договоры и другие доказательства).
Последствия игнорирования уведомления
Если не ответить на уведомление или не подтвердить личный характер переводов, налоговые органы могут:
- провести полноценную налоговую проверку;
- доначислить налоги;
- начислить пеню;
- наложить штрафы.
