Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматы при координации прокуратуры расследует дело о мошенничестве под видом выдачи микрозаймов в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com. Клиентов привлекали рекламой выгодных займов в социальных сетях, однако после оформления условия сделки, по данным следствия, существенно менялись, передает Tizgin.kz.
Клиентов привлекали рекламой выгодных займов
Как сообщили в АФМ, потенциальных заемщиков искали преимущественно через социальные сети. Пользователям предлагали микрозаймы на привлекательных условиях, а для получения денег требовали пройти идентификацию, передать персональные данные и подписать электронные документы.
«Потенциальных заемщиков активно привлекали через социальные сети, где размещалась агрессивная реклама займов на выгодных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы», – сообщили в АФМ.
Однако после прохождения всех процедур реальные условия займа, как утверждает следствие, существенно отличались от тех, которые изначально предлагались клиентам.
В частности, заемщики получали на руки значительно меньшую сумму. Часть денег удерживалась в виде комиссий и других платежей, о которых клиентов заранее не предупреждали.
«Заемщикам перечислялась сумма значительно меньше первоначально указанной, часть средств удерживалась в качестве комиссий и иных платежей, о которых заранее не сообщалось. Информация о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и штрафных санкциях также не раскрывалась в полном объеме до заключения сделки», – уточнили в ведомстве.
Возврат денег шел через карты дропперов
Отдельное внимание следствия привлекла схема возврата займов. По данным АФМ, деньги поступали не напрямую организации, а на банковские карты третьих лиц.
«Возврат денежных средств осуществлялся через банковские карты третьих лиц – дропперов», – рассказали в АФМ.
Для работы интернет-ресурса и взаимодействия с заемщиками, как отмечают в ведомстве, использовалась разветвленная инфраструктура. В нее входили юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и различные технические средства.
Во время обысков сотрудники АФМ обнаружили оборудование, которое, по версии следствия, применялось для массовой рассылки сообщений потенциальным клиентам.
«В ходе обысков изъяты SIM-боксы и значительное количество SIM-карт, которые использовались для массовых SMS-рассылок», – сообщили в департаменте.
Досудебное расследование продолжается. Другие сведения в соответствии со статьей 201 УПК РК разглашению не подлежат.
