Қазақстанда банктер азаматтардың жеке шоттарына түскен аударымдар туралы мәліметті Мемлекеттік кірістер комитетіне үш жағдайда ғана береді. Бақылау кәсіпкерлік қызметтен түсетін табыстың белгілері бар операцияларға қатысты жүргізіледі, деп хабарлайды Tizgin.kz.
Тиісті талаптар Қаржы министрінің 2025 жылы 12 қарашадағы №698 бұйрығымен бекітілген. Бұл тәртіп кәсіпкерліктен түскен кірісті жеке шот арқылы қабылдау жағдайларын анықтауға бағытталған.
Қандай аударымдар бақылауға ілігеді
Мемлекеттік кірістер комитетінің түсіндіруінше, банк мәлімет беруі үшін мына үш шарт бір мезгілде орындалуы керек:
- Ақша жіберушілер саны. Қатарынан үш күнтізбелік айдың әрқайсысында азаматтың шотына 100 немесе одан көп әртүрлі адамнан ақша түсуі қажет.
- Шоттың мақсаты. Қаражат кәсіпкерлік қызметке арналмаған жеке банктік шотқа немесе шоттарға түсуі керек.
- Аударымдардың жалпы сомасы. Осы үш айда түскен қаражаттың жиынтық көлемі ең төменгі жалақының 12 еселенген мөлшерінен асуға тиіс.
2026 жылы ең төменгі жалақы 85 мың теңге болғандықтан, белгіленген шек – 1 млн 20 мың теңге. Бұл сома бір айдағы түсімге емес, үш айдағы аударымдардың жалпы көлеміне қатысты есептеледі.
Бір шарт орындалмаса не болады
Үш талаптың кемінде біреуі орындалмаса, аударымдар осы рәсім бойынша кәсіпкерлік табыс белгілері бар операциялар қатарына жатпайды.
Мәселен, ақша екі ай ғана түссе немесе үш айдың бірінде жіберушілер саны 100 адамға жетпесе, мәліметті беруге негіз болатын шарттар толық орындалмайды. Сол сияқты, үш айдағы жалпы түсім 1 млн 20 мың теңгеге тең немесе одан аз болса, белгіленген қаржылық шек асқан болып есептелмейді. gov.kz
Демек, жеке шотқа бір рет ірі соманың түсуі өздігінен осы бақылауға негіз болмайды. Банктер мәлімет берген кезде аударымдардың тұрақтылығын, ақша жіберушілер санын, шоттың мақсатын және үш айдағы жалпы түсімді бірге ескереді.
