Лишение микрофинансовой организации лицензии или ее добровольная сдача не должны оставлять заемщиков без защиты. Требования к взаимодействию с клиентами продолжают действовать и распространяются на правопреемников МФО. Об этом заявил заместитель председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Олжас Кизатов на Центральноазиатском форуме по микрофинансированию, сообщает Tizgin.kz.
Защита клиента сохраняется после отзыва лицензии
По словам Кизатова, усиление защиты прав заемщиков — одно из приоритетных направлений реформирования микрофинансового рынка. Отдельное внимание регулятор уделяет ситуациям, когда организация лишается лицензии либо добровольно отказывается от нее.
«Важное изменение касается ситуации, когда МФО лишается лицензии либо добровольно ее сдает. Лишение организации лицензии не должно означать прекращения защиты ее клиента. Поэтому требования законодательства в части взаимодействия с заемщиками продолжают действовать в отношении такой организации и ее правопреемников. Отдельное внимание уделяется защите граждан от мошеннических микрокредитов и обеспечению реальных механизмов восстановления нарушенных прав», – заявил Олжас Кизатов.
Таким образом, потеря лицензии не освобождает организацию от соблюдения требований к работе с заемщиками. При этом в выступлении речь идет о сохранении защиты клиентов — об автоматическом списании их задолженности Кизатов не заявлял.
Как планируют решать споры и предупреждать нарушения
Еще одно направление работы – совершенствование досудебного урегулирования споров. По словам заместителя председателя агентства, первичную ответственность за решение проблемы должна нести сама финансовая организация. Если договориться с ней не удалось, потребитель сможет обратиться к финансовому омбудсману. В докладе этот институт обозначен как единый внесудебный механизм разрешения споров на финансовом рынке. Одновременно агентство намерено усилить внимание к тому, как МФО работают с клиентами на всех этапах: от рекламы и выдачи микрокредита до обслуживания и урегулирования проблемной задолженности.
Кизатов отметил, что массовые и повторяющиеся жалобы могут свидетельствовать о недостатках самого финансового продукта или практики его продажи. Поэтому задача регулятора — выявлять риски для заемщиков еще на стадии разработки и реализации продукта, до поступления тысяч обращений.
