Банки Казахстана теперь смогут самостоятельно определять срок действия карт для иностранцев. Ранее он не мог превышать 12 месяцев. Изменения внесены в рамках обновления правил финансового контроля, передает Tizgin.kz.
Нерезидент – не значит высокий риск
Как пишет издание Onivest, банки Казахстана больше не будут автоматически относить иностранцев без вида на жительство или разрешения на постоянное проживание к клиентам с повышенным уровнем риска только из-за их статуса нерезидента.
В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) отмечают, что это не означает смягчения требований. Теперь банки должны оценивать риск каждого иностранного клиента индивидуально, с учётом его профиля и операций.
При наличии оснований нерезидент по-прежнему может получить высокий уровень риска.
Какие требования отменили
Из правил исключили ряд формальных требований. В частности, отменены многостраничные анкеты-опросы и ежемесячная биометрическая идентификация.
При этом контроль за иностранными клиентами сохраняется. Если банк выявит признаки повышенного риска, он обязан усилить проверку и мониторинг операций.
Что будут проверять
При оценке клиента банки продолжат учитывать его данные, цель и характер деловых отношений, используемые банковские продукты и каналы обслуживания, профиль активности и проводимые операции.
Дополнительно могут учитываться другие факторы риска, предусмотренные законодательством и внутренними правилами банка.
В АРРФР подчёркивают: изменения означают переход от формальных ограничений к риск-ориентированному подходу. То есть сам статус нерезидента больше не является достаточным основанием для автоматического повышения уровня риска.
